Auditoría fintech

Evaluación en profundidad de tu libro mayor, el procesamiento de pagos y la infraestructura de cumplimiento.

Resumen

En qué consiste este servicio

Una auditoría fintech es una evaluación en profundidad de la plataforma tecnológica de un producto fintech, centrada en el procesamiento de pagos, la integridad del libro mayor, la seguridad y el cumplimiento, y la escalabilidad. Garantiza que la tecnología de la startup sea sólida y conforme, algo crítico en fintech, donde un paso en falso regulatorio acarrea sanciones cuantiosas y pérdida de confianza. Vamos más allá de la revisión de código habitual para analizar la corrección matemática de tus libros, las race conditions en el procesamiento de pagos y las brechas de cumplimiento regulatorio.

TX_ID: 8829-AF21
PROCESSING
Gateway
Fraud Check
Ledger
Bank
audit_daemon --watch
✓[GATEWAY] Signature verified (RSA-2048)

Cuándo lo necesita

¿Reconoce estos síntomas? Suelen ser señales tempranas de fallos caros.

Ronda Series A

Antes de una Series A o posterior, donde los inversores harán due diligence técnica.

Problemas de pagos

Ante incidencias en el procesamiento de pagos, fallos de conciliación o inconsistencias de transacciones.

Verificación de cumplimiento

Cuando reguladores o socios bancarios piden acreditar cumplimiento (SOC 2, PCI DSS).

Expansión a nuevos mercados

Antes de entrar en mercados con requisitos regulatorios distintos.

Dolores de crecimiento

Tras un crecimiento rápido que ha superado la capacidad de la arquitectura original.

Riesgos que abordamos

El coste de no actuar suele superar al de corregir.

Integridad financiera

critical Risk
  • Inconsistencias en el libro mayor o riesgo de doble gasto
  • Fallos de procesamiento de pagos con pérdida de ingresos
  • Brechas de conciliación entre el libro interno y los proveedores de pago externos

Cumplimiento regulatorio

critical Risk
  • Incumplimiento de PCI DSS, AML/KYC, RGPD
  • Ausencia de pistas de auditoría y controles financieros adecuados
  • Medidas insuficientes de privacidad y protección de datos

Seguridad

critical Risk
  • Cifrado insuficiente de datos financieros en reposo y en tránsito
  • Mecanismos débiles de autenticación y autorización
  • Vulnerabilidades en las integraciones con pasarelas de pago

Escalabilidad

high Risk
  • Arquitectura incapaz de absorber los volúmenes de transacción previstos
  • Cuellos de botella de base de datos que afectan al procesamiento de pagos
  • Puntos únicos de fallo en infraestructura financiera crítica

Qué recibirá

Entregables tangibles, claridad operativa y un camino a seguir.

Informe principal

  • Informe de auditoría completo
  • Resumen ejecutivo
  • Matriz de riesgos
  • Hallazgos detallados en todas las áreas auditadas

Artefactos técnicos

  • Scorecard de salud técnica
  • Mapeo de requisitos de cumplimiento
  • Diagramas de arquitectura anotados
  • Matriz de priorización de riesgos y tareas

Plan de acción

  • Correcciones inmediatas (0–2 meses)
  • Mejoras a medio plazo (3–6 meses)
  • Evoluciones estratégicas a largo plazo
  • Estimaciones de esfuerzo

Cómo funciona

Un modelo de encargo estructurado, diseñado para ir rápido.

01

Descubrimiento

Semana 1

Revisión de documentación, alta de accesos y entrevistas con el equipo.

02

Evaluación

Semanas 2-3

Inmersión técnica: revisión de código, análisis de infraestructura, pruebas de seguridad.

03

Cumplimiento

Semana 4

Revisión de cumplimiento y análisis de brechas frente a los estándares aplicables.

04

Entrega

Semanas 5-6

Elaboración del informe, validación y presentación a dirección.

Modalidades de encargo

Auditoría estándar

4–6 semanas
Revisión completa del código
Análisis de infraestructura
Comprobación de cumplimiento
Informe final

Due diligence acelerada

2–3 semanas
Evaluación de red flags
Análisis de la ruta crítica
Informe para inversores
Soporte de preguntas y respuestas

Resultados de clientes

Resultados reales de encargos recientes.

“The audit revealed a critical ledger race condition we missed for months. Saved us from a potential regulatory nightmare.”

S
Sarah J.
CTO
Series B Fintech (NDA)

“Investors were skeptical of our compliance. This report didn't just satisfy them; it became the centerpiece of our due diligence deck.”

M
Michael R.
Founder
Neo-Bank (NDA)

“Professional, deep, and terrifyingly accurate. They found vulnerabilities our internal security team overlooked.”

E
Elena K.
VP Engineering
Payment Gateway (NDA)

Seguir un pago hasta la conciliación

Define el límite de la transacción y reúne evidencias de aplicación y proveedor. La falta de evidencia debe quedar explícita.

  1. Seguir reintentos, liquidación, reembolsos y correcciones en el registro.

  2. Conciliar identificadores, importes y monedas con datos internos.

  3. Verificar separación de permisos y asignar discrepancias pendientes.

Preguntas frecuentes

¿Listo para recuperar el control?

Deje de adivinar. Empiece a corregir. Programe una consulta gratuita para ver si somos los socios adecuados para su problema.

Para seguir leyendo

Cómo entendemos este trabajo

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