Fintech-Audit

Tiefenprüfung von Ledger, Zahlungsabwicklung und Compliance-Infrastruktur.

Überblick

Was diese Leistung umfasst

Ein Fintech-Audit ist eine Tiefenprüfung der Technologieplattform eines Fintech-Produkts mit Fokus auf Zahlungsabwicklung, Ledger-Integrität, Sicherheit und Compliance sowie Skalierbarkeit. Es stellt sicher, dass die Technologie des Startups solide und regelkonform ist — entscheidend im Fintech, wo regulatorische Fehltritte zu empfindlichen Strafen und verlorenem Vertrauen führen. Wir gehen über übliche Code-Reviews hinaus und analysieren die mathematische Korrektheit Ihrer Ledger, Race Conditions in der Zahlungsabwicklung und Lücken in der regulatorischen Compliance.

TX_ID: 8829-AF21
PROCESSING
Gateway
Fraud Check
Ledger
Bank
audit_daemon --watch
✓[GATEWAY] Signature verified (RSA-2048)

Wann Sie das brauchen

Erkennen Sie diese Symptome? Sie sind oft Vorboten teurer Ausfälle.

Series-A-Finanzierung

Vor einer Series A oder späteren Runde, in der Investoren technische Due Diligence durchführen.

Probleme mit Zahlungen

Bei Störungen in der Zahlungsabwicklung, fehlgeschlagener Abstimmung oder inkonsistenten Transaktionen.

Compliance-Nachweis

Wenn Regulierer oder Bankpartner einen Compliance-Nachweis verlangen (SOC 2, PCI DSS).

Expansion in neue Märkte

Vor der Expansion in Märkte mit anderen regulatorischen Anforderungen.

Wachstumsschmerzen

Nach schnellem Wachstum, das die Kapazität der ursprünglichen Architektur überholt hat.

Risiken, die wir adressieren

Die Kosten des Nichtstuns übersteigen meist die Kosten der Behebung.

Finanzielle Integrität

critical Risk
  • Ledger-Inkonsistenzen oder Potenzial für Double Spending
  • Fehler in der Zahlungsabwicklung mit Umsatzverlust
  • Abstimmungslücken zwischen internem Ledger und externen Zahlungsanbietern

Regulatorische Compliance

critical Risk
  • Verstöße gegen PCI DSS, AML/KYC, DSGVO
  • Fehlende Audit-Trails und Finanzkontrollen
  • Unzureichender Datenschutz und Schutz personenbezogener Daten

Sicherheit

critical Risk
  • Unzureichende Verschlüsselung von Finanzdaten im Ruhezustand und bei der Übertragung
  • Schwache Authentifizierungs- und Autorisierungsmechanismen
  • Schwachstellen in der Anbindung von Payment-Gateways

Skalierbarkeit

high Risk
  • Architektur bewältigt die prognostizierten Transaktionsvolumen nicht
  • Datenbank-Engpässe beeinträchtigen die Zahlungsabwicklung
  • Single Points of Failure in kritischer Finanzinfrastruktur

Was Sie erhalten

Greifbare Artefakte, operative Klarheit und ein Weg nach vorn.

Hauptbericht

  • Umfassender Auditbericht
  • Executive Summary
  • Risikomatrix
  • Detaillierte Befunde über alle Prüfbereiche

Technische Artefakte

  • Technische Health-Scorecard
  • Mapping der Compliance-Anforderungen
  • Annotierte Architekturdiagramme
  • Priorisierungsmatrix für Risiken und Aufgaben

Maßnahmenplan

  • Sofortmaßnahmen (0–2 Monate)
  • Mittelfristige Verbesserungen (3–6 Monate)
  • Langfristige strategische Upgrades
  • Aufwandsschätzungen

Wie es abläuft

Ein strukturiertes Vorgehensmodell, auf Tempo ausgelegt.

01

Discovery

Woche 1

Dokumentationsreview, Zugänge einrichten, Team-Interviews.

02

Assessment

Woche 2–3

Technischer Tiefgang: Code-Review, Infrastrukturanalyse, Sicherheitstests.

03

Compliance

Woche 4

Compliance-Review und Gap-Analyse gegen die relevanten Standards.

04

Übergabe

Woche 5–6

Berichtserstellung, Validierung und Präsentation vor der Führung.

Mandatsoptionen

Standard-Audit

4–6 Wochen
Vollständiges Codebase-Review
Infrastrukturanalyse
Compliance-Prüfung
Abschlussbericht

Beschleunigte Due Diligence

2–3 Wochen
Red-Flag-Bewertung
Analyse des kritischen Pfads
Investorenbericht
Q&A-Unterstützung

Ergebnisse für Kunden

Reale Ergebnisse aus jüngsten Mandaten.

“The audit revealed a critical ledger race condition we missed for months. Saved us from a potential regulatory nightmare.”

S
Sarah J.
CTO
Series B Fintech (NDA)

“Investors were skeptical of our compliance. This report didn't just satisfy them; it became the centerpiece of our due diligence deck.”

M
Michael R.
Founder
Neo-Bank (NDA)

“Professional, deep, and terrifyingly accurate. They found vulnerabilities our internal security team overlooked.”

E
Elena K.
VP Engineering
Payment Gateway (NDA)

Eine Zahlung bis zum Abgleich verfolgen

Die Prüfung braucht eine klare Transaktionsgrenze und Belege aus Anwendung und Anbieter. Fehlende Nachweise bleiben ausdrücklich offen.

  1. Wiederholungen, Abrechnung, Erstattungen und Korrekturen im Buchungsjournal verfolgen.

  2. Anbieterkennungen, Beträge und Währungen mit internen Einträgen abgleichen.

  3. Berechtigungstrennung prüfen und ungeklärte Differenzen einer verantwortlichen Person zuweisen.

Häufige Fragen

Bereit, die Kontrolle zurückzugewinnen?

Schluss mit Raten. Anfangen zu beheben. Vereinbaren Sie ein kostenloses Gespräch, um zu klären, ob wir die richtigen Partner für Ihr Problem sind.

Weiterführend

Wie wir über diese Arbeit denken

Alle Einblicke →