Auditoria fintech

Avaliação aprofundada do seu livro-razão, do processamento de pagamentos e da infraestrutura de conformidade.

Visão geral

Em que consiste este serviço

Uma auditoria fintech é uma avaliação aprofundada da plataforma tecnológica de um produto fintech, centrada no processamento de pagamentos, na integridade do livro-razão, na segurança e conformidade e na escalabilidade. Garante que a tecnologia da startup é sólida e conforme — crítico em fintech, onde um passo em falso regulatório traz coimas pesadas e perda de confiança. Vamos além da revisão de código habitual para analisar a correção matemática dos vossos livros, as race conditions no processamento de pagamentos e as lacunas de conformidade regulatória.

TX_ID: 8829-AF21
PROCESSING
Gateway
Fraud Check
Ledger
Bank
audit_daemon --watch
✓[GATEWAY] Signature verified (RSA-2048)

Quando precisa disto

Reconhece estes sintomas? São muitas vezes o prenúncio de falhas caras.

Ronda Série A

Antes de uma Série A ou ronda posterior, em que os investidores farão due diligence técnica.

Problemas de pagamentos

Perante falhas no processamento de pagamentos, erros de reconciliação ou inconsistências de transações.

Comprovação de conformidade

Quando reguladores ou parceiros bancários pedem comprovação de conformidade (SOC 2, PCI DSS).

Expansão para novos mercados

Antes de entrar em mercados com requisitos regulatórios diferentes.

Dores de crescimento

Após um crescimento rápido que ultrapassou a capacidade da arquitetura original.

Riscos que tratamos

O custo da inação costuma exceder o custo da correção.

Integridade financeira

critical Risk
  • Inconsistências no livro-razão ou risco de duplo gasto
  • Falhas no processamento de pagamentos com perda de receita
  • Lacunas de reconciliação entre o livro interno e os prestadores de pagamento externos

Conformidade regulatória

critical Risk
  • Incumprimento de PCI DSS, AML/KYC, RGPD
  • Ausência de trilhos de auditoria e controlos financeiros adequados
  • Medidas insuficientes de privacidade e proteção de dados

Segurança

critical Risk
  • Cifragem insuficiente de dados financeiros em repouso e em trânsito
  • Mecanismos fracos de autenticação e autorização
  • Vulnerabilidades nas integrações com gateways de pagamento

Escalabilidade

high Risk
  • Arquitetura incapaz de suportar os volumes de transações projetados
  • Estrangulamentos de base de dados a afetar o processamento de pagamentos
  • Pontos únicos de falha na infraestrutura financeira crítica

O que vai receber

Entregáveis concretos, clareza operacional e um caminho em frente.

Relatório principal

  • Relatório de auditoria completo
  • Sumário executivo
  • Matriz de riscos
  • Constatações detalhadas em todas as áreas auditadas

Artefactos técnicos

  • Scorecard de saúde técnica
  • Mapeamento dos requisitos de conformidade
  • Diagramas de arquitetura anotados
  • Matriz de priorização de riscos e tarefas

Plano de ação

  • Correções imediatas (0–2 meses)
  • Melhorias a médio prazo (3–6 meses)
  • Evoluções estratégicas a longo prazo
  • Estimativas de esforço

Como funciona

Um modelo de trabalho estruturado, pensado para a velocidade.

01

Descoberta

Semana 1

Revisão da documentação, criação de acessos e entrevistas com a equipa.

02

Avaliação

Semanas 2-3

Mergulho técnico: revisão de código, análise de infraestrutura, testes de segurança.

03

Conformidade

Semana 4

Revisão de conformidade e análise de lacunas face às normas aplicáveis.

04

Entrega

Semanas 5-6

Preparação do relatório, validação e apresentação à liderança.

Modalidades de projeto

Auditoria padrão

4–6 semanas
Revisão completa da base de código
Análise de infraestrutura
Verificação de conformidade
Relatório final

Due diligence acelerada

2–3 semanas
Avaliação de red flags
Análise do caminho crítico
Relatório para investidores
Apoio em perguntas e respostas

Resultados de clientes

Resultados reais de projetos recentes.

“The audit revealed a critical ledger race condition we missed for months. Saved us from a potential regulatory nightmare.”

S
Sarah J.
CTO
Series B Fintech (NDA)

“Investors were skeptical of our compliance. This report didn't just satisfy them; it became the centerpiece of our due diligence deck.”

M
Michael R.
Founder
Neo-Bank (NDA)

“Professional, deep, and terrifyingly accurate. They found vulnerabilities our internal security team overlooked.”

E
Elena K.
VP Engineering
Payment Gateway (NDA)

Seguir um pagamento até à reconciliação

Defina a fronteira da transação e reúna evidências da aplicação e do fornecedor. Registe o que não foi verificado.

  1. Seguir repetições, liquidação, reembolsos e correções no registo.

  2. Conferir identificadores, montantes e moedas com os dados internos.

  3. Verificar separação de permissões e atribuir divergências pendentes.

Perguntas frequentes

Pronto para retomar o controlo?

Pare de adivinhar. Comece a corrigir. Agende uma conversa gratuita para perceber se somos os parceiros certos para o seu problema.

Leitura complementar

Como encaramos este trabalho

Todas as análises →