Фінтех-аудит

Глибока оцінка вашого журналу, обробки платежів та інфраструктури відповідності.

Огляд

Що входить у цю послугу

Фінтех-аудит — це глибока оцінка технологічної платформи фінтех-продукту з фокусом на обробці платежів, цілісності журналу, безпеці та відповідності, а також масштабованості. Він гарантує, що технологія стартапу надійна й відповідає вимогам — критично у фінтеху, де регуляторний промах обертається відчутними штрафами і втратою довіри. Ми йдемо далі за звичайний огляд коду й аналізуємо математичну коректність ваших журналів, race conditions в обробці платежів і прогалини в регуляторній відповідності.

TX_ID: 8829-AF21
PROCESSING
Gateway
Fraud Check
Ledger
Bank
audit_daemon --watch
✓[GATEWAY] Signature verified (RSA-2048)

Коли це потрібно

Упізнаєте ці симптоми? Зазвичай вони передують дорогим збоям.

Раунд Series A

Перед Series A або пізнішим раундом, де інвестори проводитимуть технічний due diligence.

Проблеми з платежами

За збоїв обробки платежів, невдалої звірки або неузгодженості транзакцій.

Підтвердження відповідності

Коли регулятор чи банківський партнер вимагає підтвердження відповідності (SOC 2, PCI DSS).

Вихід на нові ринки

Перед експансією на ринки з іншими регуляторними вимогами.

Болі зростання

Після швидкого зростання, що перевищило можливості початкової архітектури.

Ризики, з якими ми працюємо

Ціна бездіяльності зазвичай перевищує ціну виправлення.

Фінансова цілісність

critical Risk
  • Неузгодженості журналу або ризик подвійного списання
  • Збої обробки платежів із втратою виручки
  • Розриви звірки між внутрішнім журналом і зовнішніми платіжними провайдерами

Регуляторна відповідність

critical Risk
  • Невідповідність PCI DSS, AML/KYC, GDPR
  • Відсутність належних аудиторських слідів і фінансового контролю
  • Недостатні заходи приватності та захисту даних

Безпека

critical Risk
  • Недостатнє шифрування фінансових даних у спокої та під час передавання
  • Слабкі механізми автентифікації та авторизації
  • Уразливості в інтеграціях із платіжними шлюзами

Масштабованість

high Risk
  • Архітектура не витримує прогнозованих обсягів транзакцій
  • Вузькі місця бази даних впливають на обробку платежів
  • Єдині точки відмови в критичній фінансовій інфраструктурі

Що ви отримаєте

Відчутні артефакти, операційна ясність і шлях уперед.

Основний звіт

  • Повний звіт аудиту
  • Резюме для керівництва
  • Матриця ризиків
  • Детальні знахідки в усіх зонах аудиту

Технічні артефакти

  • Скоркарта технічного стану
  • Мапування вимог відповідності
  • Анотовані діаграми архітектури
  • Матриця пріоритезації ризиків і задач

План дій

  • Негайні виправлення (0–2 місяці)
  • Середньострокові покращення (3–6 місяців)
  • Довгострокові стратегічні зміни
  • Оцінки трудовитрат

Як це працює

Структурована модель співпраці, розрахована на швидкість.

01

Знайомство

Тиждень 1

Огляд документації, налаштування доступів, інтерв'ю з командою.

02

Оцінка

Тижні 2-3

Технічне занурення: огляд коду, аналіз інфраструктури, тестування безпеки.

03

Відповідність

Тиждень 4

Огляд відповідності та аналіз розривів щодо релевантних стандартів.

04

Передача

Тижні 5-6

Підготовка звіту, валідація і презентація керівництву.

Варіанти співпраці

Стандартний аудит

4–6 тижнів
Повний огляд кодової бази
Аналіз інфраструктури
Перевірка відповідності
Підсумковий звіт

Прискорений due diligence

2–3 тижні
Оцінка червоних прапорців
Аналіз критичного шляху
Звіт для інвесторів
Підтримка Q&A

Результати клієнтів

Реальні результати нещодавніх проєктів.

“The audit revealed a critical ledger race condition we missed for months. Saved us from a potential regulatory nightmare.”

S
Sarah J.
CTO
Series B Fintech (NDA)

“Investors were skeptical of our compliance. This report didn't just satisfy them; it became the centerpiece of our due diligence deck.”

M
Michael R.
Founder
Neo-Bank (NDA)

“Professional, deep, and terrifyingly accurate. They found vulnerabilities our internal security team overlooked.”

E
Elena K.
VP Engineering
Payment Gateway (NDA)

Простежте платіж до звірки

Визначте межі транзакції та зберіть докази із застосунку й провайдера. Відсутні підтвердження позначайте прямо.

  1. Простежте повтори, розрахунки, повернення й корекції в реєстрі.

  2. Звірте ідентифікатори, суми та валюти з внутрішніми записами.

  3. Перевірте розмежування прав і призначте нерозібрані розбіжності.

Часті запитання

Готові повернути контроль?

Досить здогадуватися. Час виправляти. Заплануйте безкоштовну консультацію, щоб зрозуміти, чи ми ті партнери, які потрібні вашій задачі.

Читати далі за темою

Як ми дивимося на цю роботу

Уся аналітика →