Финтех одит

Задълбочена оценка на вашия журнал, обработката на плащания и инфраструктурата за съответствие.

Общ преглед

В какво се състои услугата

Финтех одитът е задълбочена оценка на технологичната платформа на един финтех продукт с фокус върху обработката на плащания, целостта на журнала, сигурността и съответствието, както и мащабируемостта. Той гарантира, че технологията на стартъпа е стабилна и съответства на изискванията — критично във финтеха, където регулаторна грешка води до тежки санкции и загубено доверие. Отиваме отвъд обичайния преглед на кода и анализираме математическата коректност на вашите журнали, race conditions в обработката на плащания и пропуските в регулаторното съответствие.

TX_ID: 8829-AF21
PROCESSING
Gateway
Fraud Check
Ledger
Bank
audit_daemon --watch
✓[GATEWAY] Signature verified (RSA-2048)

Кога ви е нужно

Разпознавате ли тези симптоми? Обикновено предхождат скъпи откази.

Рунд Series A

Преди Series A или по-късен рунд, в който инвеститорите ще правят технически due diligence.

Проблеми с плащанията

При сривове в обработката на плащания, неуспешно равнение или несъответствия в транзакциите.

Доказване на съответствие

Когато регулатор или банков партньор изисква доказване на съответствие (SOC 2, PCI DSS).

Навлизане на нови пазари

Преди експанзия към пазари с различни регулаторни изисквания.

Болки от растежа

След бърз растеж, който е изпреварил капацитета на първоначалната архитектура.

Рискове, с които се заемаме

Цената на бездействието обикновено надхвърля цената на поправката.

Финансова цялост

critical Risk
  • Несъответствия в журнала или риск от двойно изразходване
  • Сривове в обработката на плащания със загуба на приходи
  • Пропуски в равнението между вътрешния журнал и външните платежни доставчици

Регулаторно съответствие

critical Risk
  • Несъответствие с PCI DSS, AML/KYC, GDPR
  • Липса на подходящи одитни следи и финансов контрол
  • Недостатъчни мерки за поверителност и защита на данните

Сигурност

critical Risk
  • Недостатъчно криптиране на финансови данни в покой и при пренос
  • Слаби механизми за автентикация и оторизация
  • Уязвимости в интеграциите с платежни шлюзове

Мащабируемост

high Risk
  • Архитектура, неспособна да поеме прогнозираните обеми транзакции
  • Тесни места в базата данни, засягащи обработката на плащания
  • Единични точки на отказ в критичната финансова инфраструктура

Какво ще получите

Осезаеми резултати, оперативна яснота и път напред.

Основен доклад

  • Пълен одитен доклад
  • Резюме за ръководството
  • Матрица на рисковете
  • Подробни констатации по всички одитирани области

Технически артефакти

  • Карта на техническото състояние
  • Съотнасяне на изискванията за съответствие
  • Анотирани архитектурни диаграми
  • Матрица за приоритизиране на рискове и задачи

План за действие

  • Незабавни поправки (0–2 месеца)
  • Средносрочни подобрения (3–6 месеца)
  • Дългосрочни стратегически промени
  • Оценки на усилието

Как работи

Структуриран модел на работа, проектиран за скорост.

01

Опознаване

Седмица 1

Преглед на документацията, осигуряване на достъпи, интервюта с екипа.

02

Оценка

Седмици 2-3

Техническо гмуркане: преглед на кода, анализ на инфраструктурата, тестове за сигурност.

03

Съответствие

Седмица 4

Преглед на съответствието и анализ на пропуските спрямо приложимите стандарти.

04

Предаване

Седмици 5-6

Изготвяне на доклада, валидиране и представяне пред ръководството.

Варианти на ангажимент

Стандартен одит

4–6 седмици
Пълен преглед на кодовата база
Анализ на инфраструктурата
Проверка на съответствието
Финален доклад

Ускорен due diligence

2–3 седмици
Оценка на червените флагове
Анализ на критичния път
Доклад за инвеститори
Подкрепа с въпроси и отговори

Резултати при клиенти

Реални резултати от скорошни проекти.

“The audit revealed a critical ledger race condition we missed for months. Saved us from a potential regulatory nightmare.”

S
Sarah J.
CTO
Series B Fintech (NDA)

“Investors were skeptical of our compliance. This report didn't just satisfy them; it became the centerpiece of our due diligence deck.”

M
Michael R.
Founder
Neo-Bank (NDA)

“Professional, deep, and terrifyingly accurate. They found vulnerabilities our internal security team overlooked.”

E
Elena K.
VP Engineering
Payment Gateway (NDA)

Проследете плащане до сверяването

Определете границата на транзакцията и съберете доказателства от приложението и доставчика. Отбелязвайте липсващите потвърждения.

  1. Проследете повторения, сетълмент, възстановявания и корекции в регистъра.

  2. Сверете идентификатори, суми и валути с вътрешните записи.

  3. Проверете разделяне на права и възложете неразрешените разлики.

Често задавани въпроси

Готови ли сте да си върнете контрола?

Стига догадки. Време е за поправка. Насрочете безплатна консултация, за да видим дали сме правилните партньори за вашия проблем.

Още по темата

Как гледаме на тази работа

Всички анализи →